ESPACE EXPERT CONSEIL
Mise en relation dans le respect des professions règlementés.
Déposez votre projet de mission de manière anonyme et confidentielle.
Donner une définition précise de la gestion de patrimoine n’est pas chose facile.
Pourquoi ? D’une part, la discipline est transversale :
Elle touche autant des notions de finance que d’immobilier, en passant par du juridique.
D’autre part, on se doit de discerner patrimoine privé et patrimoine professionnel.
- Le patrimoine privé correspond aux biens d’une personne physique
- Le patrimoine professionnel comprend tous les équipements, fonds de commerce et locaux attenants à la profession d’un individu.
D’un point de vue global, la gestion de patrimoine consiste à créer du revenu avec les biens possédés.
Mais aussi de les organiser pour anticiper les étapes de sa vie (divorce, retraite, décès…).
C’est pour ça qu’il ne faut pas confondre épargne et patrimoine.
L’épargne, économiquement parlant, fait partie du patrimoine.
Ce sont les liquidités et la fortune placée dans des actifs financiers.
Directement impactés par les fluctuations des marchés financiers, comme par exemple les actions ou l’immobilier.
Le patrimoine privé d’une personne regroupe tous les biens qu’elle possède, hérités ou constitués.
Il peut se léguer, se transmettre et se vendre.
Gérer son patrimoine revient donc à gérer toutes les possessions de la famille,
matérielles ou non, y compris les droits et obligations.
Préparer votre retraite
Evaluer vos besoins et revenus futurs, afin de mettre en place les solutions permettant de compenser les carences identifiées.
Valoriser un capital
Faire fructifier au mieux vos intérêts avec un patrimoine détenu dans le respect de votre profil d’investisseur.
Protéger vos proches
Protégez vos proches en assurant la pérennité de votre patrimoine
face aux imprévus.
Transmettre votre patrimoine
Transmettre par anticipation ou a terme votre patrimoine dans les meilleures conditions.
Expatriés
Tirer profit de votre expatriation
pour la gestion et le développement
de son patrimoine
nécessite une analyse particulière sur laquelle nous vous accompagnerons.
Financer un projet
Mettre en place des solutions d’investissements adaptées à vos finances ainsi qu’à l’échéance de votre projet.
Personnes vulnérables
Accompagner la mission de protection
par la mise en place de solutions spécifiquement adaptées à l’administration du patrimoine des personnes protégés.
Optimiser votre fiscalité
Maitriser la pression fiscale
par l’optimisation de vos revenus et la structure juridique de vos investissements.
Se constituer un patrimoine
Sélectionner la stratégie la plus performante pour créer votre patrimoine tenant compte de vos capacités
et de votre profil d’investisseur.